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觀念領先:績效分享制(Performance Base Program)
嘉鼎資本管理集團,觀念領先!所有專戶管理投資服務(包括個人專戶、法人專戶、投資公司),全面採「績效分享制」:不但是「有獲利、才分享」,更嚴訂「唯有當客戶獲利超越績效起算門檻時,才與投資人分享績效」之高標準!
一般金融機構作法
一般金融機構,無論是基金銷售或財富管理,收費方式是「以量計價」,無論客戶是賺或賠,一律收取固定比例的費用。
在此一運作模式下,理財專員自然頻頻鼓勵客戶「停損」、「停利」、「轉換」,把「銷售金融商品」當目的,而金融機構也只注重管理額增加來帶來的固定收入增加,而非以客戶長期財富的實質成長為主要考量。保障了金融機構的獲利空間,卻無端增加投資人許多不必要的成本,損害投資權益(此即投資大師華倫˙巴菲特所指的「摩擦成本」!)
嘉鼎績效分享制,徹底實踐投資人權益保障!
嘉鼎「績效分享制」高度嚴格的標準,則大幅超越一般金融機構的基金商品、財富管理「以量計價」、「無論賺賠、都要收費」的傳統思維,讓投資決策機構與客戶站在同一陣線,將客戶財富實質成長表現,當作唯一關注的焦點:嚴選正確的投資標的,降低週轉率,減少交易成本。
這是嘉鼎對於投資人權益保障的徹底實踐,也是嘉鼎對於「純正投資」能為投資人帶來長程財富成長的信心展現!
關於「績效起算標準」
嘉鼎績效分享制的「績效起算標準」,隨「美國十年期公債利率」調整。由於美國十年期公債可謂無風險的固定收益工具,以國人的理財規劃來說,若將資產配置於該公債上,則每年資產固定擁有4-5%的收益成長是可預期的。因此,唯有當投資機構的投資績效超越該利率時,才代表投資人委託專業資產管理確有所值。
進一步而言,追求固定收益的「理財」,和追求財富積極成長的「投資」字面看似相近,但核心概念截然不同。事實上,唯有當「投資績效」超越「理財」可達的最高獲利率時,才能證明投資機構的價值。也因此,嘉鼎以「美國10年期公債利率」(目前為
3.75 %)為績效起算標準,堪稱超越一般金融機構「以量計費」的傳統思維。
數字會說話:績效分享制,大幅提高「投資成本回報率」!
另一方面,由於嘉鼎採取績效分享制,因此在「投資成本回報率」上,也大幅超越一般金融商品和財富管理。
投資成本回報率:總獲利金額 / 支付費用。透過投資成本回報率的計算,投資人可以衡量付出的成本是否合理,以及投資機構是否創造最高效益的獲利。掌握此一數據,便可了解投資是否值得,並讓決策的判斷依據更加明確。
由於嘉鼎採取績效分享制,獲利達到一定標準才分享績效。因此經過計算,專戶管理之投資成本回報率,大幅超越於以量計價的基金商品、財富管理(相關計算,請參考下方文章連結)。
選擇嘉鼎,您所付出的每一分錢,都值得,而這正是嘉鼎重視投資人權益的極致展現!
*相關深度文章,請參考:
你用『投資成本回報率』估算過手中的投資工具嗎?(上)
你用『投資成本回報率』估算過手中的投資工具嗎?(下)
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